Programa Yowelfare
Programa Educación Financiera: YoWelfare
Es un programa de educación financiera práctico y personalizado que te ayuda a diseñar y poner en marcha tu propio plan financiero, paso a paso, con ayuda de un Educador Financiero Personal y adaptado a tu situación.
Acompañado por un Educador Financiero Personal certificado, trabajarás en:
Definir tus objetivos vitales.
Organizar tus recursos: Balance, cuenta de resultados y presupuesto.
Diseñar una estrategia personalizada para cada una de las áreas: protección, jubilación, endeudamiento e inversión.
Implementa tu plan tomando decisiones coherentes, eficientes y eficaces.
Revisa y actualiza tu plan periódicamente para adaptarlo a los cambios de tu vida.
Todo bajo estándares internacionales de calidad UNI 11402 de educación financiera del ciudadanos e ISO 22222 de planificación financiera personal.
La Idea:
Tener una guía, o un manual de instrucciones para hacer mi plan financiero.
La Acción:
Adquirir conocimientos, herramientas, y la ayuda de un educador financiero personal y de la AEPF.
Áreas del Programa de Educación Financiera YoWelfare
1.Objetivos Vitales
La Idea: ¿Para qué necesito dinero hoy y mañana?
- ¿Cuánto cuesta la casa que quiero? ¿Cuándo la podría comprar?
- ¿Cuánto cuesta el coche que necesito? ¿Cuándo lo compro?
La Acción: ¿Cómo asegurarme de conseguir lo que quiero?
2.Budgeting
La Idea: ¿Cómo podría ahorrar más dinero ? ¿Y gastar menos?
«Ahorrar no significa nada en sí mismo. Lo que importa es por qué lo haces: por ti, por tu familia, por tu futuro, y por el presente».
La Acción: Estrategias que se pueden utilizar.
3.Planificar la protección
- ¿Qué pasaría si falleciese de forma prematura?
- ¿Y si tuviese una enfermedad grave o una invalidez?
- ¿Cuánto costaría proteger mis ingresos?
4.Planificar la jubilación
Ejemplos:
- ¿Es la solución un plan de pensiones?
- ¿Comprarme un piso y ponerlo en alquiler?
- ¿No hacer nada porque me llegará con la pensión pública?
5.Planificar el endeudamiento
- ¿Sé cómo negociar una hipoteca?
- ¿Sé si es mejor renting o compra?
- ¿La hipoteca que tengo se puede mejorar?